뻘짓전문가

21년 2월8일부터 21년 3월26까지 키움증권에서 실전 투자대회를 열었다

대회 결과로 알아보는 이모저모

1억클럽 1등 수익률 529%

3천클럽 1등 수익률 580%

5백클럽 1등 수익률 2990%

1백클럽 1등 수익률 737%

세상에 고수는 많다

각 리그별 1등은 한달 반 정도의 기간에 원금의 5배~30배정도를 불렸다 

1등 수익금액이 무려 11억! 그것도 한달반만에 

투자금이 얼마인지 나와있지는 않지만 

일반사람들 평생벌돈을 한달반만에 벌었다

1억클럽의 상위100등 정도의 수익금액이 7천만원정도이다

주식으로 월 몇천만원 버는 사람이 엄청 많다는거다 

1위~10위 랭커들이 많이 거래했던 종목순위다 

위의 종목을 분석해서 고수들의 투자방법을 알아보는것도 좋을듯

참가자들의 플러스 수익 / 마이너스 수익 비율이다

1억클럽의 경우 48% 가량이 수익이 났으며 52%는 마이너스 수익이다

투자금액이 적은 1백클럽의 경우 29.5%만 플러수수익이며 나머지 70.5%는 마이너스 수익이다

많은 금액의 투자자일수록 성적이 좋다는 뜻

거꾸로 생각하면 자신이 실력이 좋으니 투자금액을 늘렸을수도 있다

제일 중요한 점은 이런 상승장속에서도 마이너스인 사람이 많다는 점이다

대부분 사람들의 평균 투자금액이 몇백~몇천정도 이므로 

대략 60%의 사람들은 주식으로 수익을 내지 못한다는 말이다

공부없는 주식투자는 필패인듯..

오늘 또 배당 통지서가 왔네요 

배당금은 2만5200원이네요 

보유주식은 366주 

투자금액은 주당 대략 4천원정도니 146만원 정도 입니다

배당률은 대략 1.7% 정도 되네요 

저는 주로 대형주 / 배당주 위주로 투자를 하는데 

시세차익도 얻고 가끔씩 주는 배당도 쏠쏠하네요 

액면분할

액면 분할은 말그대로 액면가를 나누거나 합치는 겁니다

최근엔 카카오가 액면분할 했죠. 카카오는 약 55만원이었는데 21년4월15일 5대1로 액면분할을 해

약 11만원에 거래를 시작했습니다.

애초 액면가가 500원이었는데 100원으로 분할한 겁니다. 주식수는 반대로 5배로 늘었겠죠.

액면분할이 호재인가를 가장 궁금해 하실 텐데요. 예컨대 그림처럼 빵 하나를 2개로 쪼개 판다고 해서 빵의 맛이 좋아진다거나 빵의 크기가 커지는 건 아니잖아요. 원칙적으로는 가치에는 변함이 없다는 이야기입니다. 그 자체로 대단한 호재는 아닌거죠. 다만, 액면분할로 주가가 낮아지면 기업가치가 그대로라지만 사람들에게는 싸 보이는 효과가 있습니다. 유통량도 많아지니 거래가 활발해지고요. 이 영향으로 주가가 오를 가능성이 있습니다. 실제로, 삼성전자는 1주에 200만원이 넘어 개인인 투자자가 담기 힘들어 '황제주'라 불렸지만 50대1로 액면분할을 해 '국민주'로 거듭난 바 있죠. 하지만 바로 주가 상승으로 이어진 건 아닙니다. 삼성전자는 액면분할을 하고 '4만 전자'가 되어 오히려 한동안 떨어지는 모습을 보였습니다. 액변분할 자체는 주식에서 큰 호재라고 볼 수 없으며 액면분할보다는 이후 그 기업에 새로운 뉴스나 호재 등이 계속 있을지를 더 눈여겨봐야 합니다

액면병합

참고로 액면분할의 반대 개념으로 액면병합이 있는데요. 액면가를 높여 주식수를 줄이는 겁니다. 실제로 '동전주'라 불리는 주당 1000원 미만 주식을 발행한 회사에서 종종 액면병합을 하고는 합니다. 소위 동전주는 가격이 낮은 덕분에 개인들이 진입하기에 장벽이 낮다는 강점이 있지만 반대로 가격이 싸 기관이 잘 진입하지 않는다는 특징이 있습니다. 그러다보니 가격 상승에 제한이 있는데요. 이런 점을 개선하고자 할 때 액면병합을 결정하죠.

유상증자

증자는 쉽게 말하면 주식수를 늘려 자본금을 늘리는 겁니다. 유상증자는 주주가 회사에 추가로 돈을 넣고 회사가 그 주주에게 주식을 발행해 주는 것입니다. 보통 세 가지 방식 기존 주주배정, 일반공모 방식, 제3자 배정 등으로 이뤄집니다.
사실 주식시장에서 절대적인 악재나 절대적인 호재는 없습니다. 유상증자는 악재라는 인식이 많지만 목적에 따라 단기적으로는 악재이지만 장기적으로는 호재도 될 수 있습니다. 일단 기업 상태가 중요해요. 결국 투자금을 더 달라는 거잖아요. 해당 기업이 성장 중인데 돈이 부족해 추가적으로 자본금을 더 필요로 한다면 호재겠죠. 반대로 재무 상태가 악화되어서 빚을 탕감하기 위해서 유상증자를 한다면 악재입니다. 물론 이 경우에도 그 회사가 펀더멘털이 괜찮아서 빚을 갚은 이후 다시 성장할 가능성이 있다면 장기적으로는 호재가 될 수 있겠죠. 다만, 주가 측면에서만 보면 아까 말했던 것처럼 발행주식이 느는 것인 만큼 단기적으로 하락할 수밖에 없습니다. 수요 공급법칙을 생각해 보면 쉬워요. 공급(주식량)이 늘어나니까 가격이 떨어지는거죠. 그리고 사람들 생각에 '유상증자=악재'라는 관념이 있어서 심리적 요인으로 떨어지기도 하고요.

무상증자

무상증자는 주주가 돈을 넣지 않고 회사가 스스로 자본금을 늘려서 기존 주주들에게 주식을 발행해 주는 겁니다. 주주입장에서는 공짜로 주식수가 늘어나는거죠. 최근에 씨젠이 100% 무상증자를 결정했죠. 다만, 무상증자로 인해 주식이 늘어나면 일단 주식 가치는 그만큼 하락합니다. 예를 들면 총 100주 1만원인니다. 무상으로 추가 100주를 주면 총 200주니깐 평균 주당 가격은 동일한 시가총액 100만원에 맞춰 5000원이 되는 겁니다. 다만 주주에게는 가격이 떨어지는 만큼 주식수도 똑같이 늘어나니 손해는 없죠. 게다가 무상증자 이후 사람들이 주가가 싸다는 인식과 유통 주식수 증가 (액면분할과 비슷하죠) 효과로 대체로 주가가 오르는 모습을 보여 무상증자는 호재라는 인식이 있습니다.

유상감자

증자의 반대는 감자입니다. 감자는 자본금과 주식수를 줄이는 것을 말합니다. 유상감자는 투자자에게 보상하고 주식수를 줄이는 것입니다. 

무상감자

무상감자는 반대로 보상을 하지 않는 건데요.

무상감자의 경우 주식수가 줄어들고 주가는 그만큼 올라서 표면적으로는 주주 입장에서는 별다른 변화가 없어 보이는데요. 사실 무상감자는 대표적인 주식시장의 '악재'로 평가됩니다. 원래 기업이 돈이 더 필요하면 유상증자를 하면 되거든요. 그런데 시가가 액면가보다 낮으면 증자가 안 되어요. 그러니 차선책으로 무상감자를 선택하는 경우가 많기 때문입니다. 무상감자를 진행한다는 것 자체가 '기업이 너무 힘들다'는 시그널로 받아들여지는 거죠.

코스피 관리종목 지정 요건

-매출액 50억원 미만

-자본금 50% 이상 잠식

코스피 상장폐지 요건

-2년연속 매출액 50억원 미만

-자본금 전액 잠식

-자본금 50%이상 잠식 2년 연속

코스닥 관리종목 지정 요건

-매출액 30억원 미만 

-최근 4사업연도 영업손실(지주회사는 연결기준)]

-자기자본의 50%초과(&10억원이상)하는 (법인세비용 차감전) 계속적인 사업손실이 

 최근 3년간 2회 이상일 경우

-(A)사엽연도(반기)말 자본잠식률 50% 이상

-(B)사엽연도(반기)말 자기자본 10억원 미만

-(C)반기보고서 제출기한 경과후 10일내 반기검토(감사)보고서 미제출 또는 

 검토(감사)의견 주적정, 감사의견 거절, 범위제한한정

-A 또는 C후 사업연도(반기)말 자본잠식률 50%이상

-B 또는 C후 사엽연도(반기)말 자기자본 10억원 미만

-A 또는 B  또는 C 후 반기말 반기보고서 기한경과후 10일내 미제출 또는

 감사의견 부적정,감사의견거절,범위제한 한정

코스닥 상장폐지 요건

-2년 연속 매출액 30억원 미만 

-5년 연속 영업손실

-관리정목 지정후 자기자본의 50%를 초과(&10억원이상)하는 (법인세비용 차감전)

 계속적인 사업손실이 발생할 경우

종합해서 

매출액이 적거나 영업손실이 지속되거나 자본이 잠식되는 종목들은 거들떠 보지도 않는다

주식에는 자신만의 주관이 있어야 된다고 생각한다

그래서 정리해본다

지극히 개인적인 주관이므로 태클 사절

1. 시가총액 1조 이상 기업만 산다 

   시가총액이 클수록 작전세력이 적다

   시가총액이 클수록 망할 위험이 적다

   고로 물리더라도 존버할수 있다

2. 120선 평균대비 너무 높지 않은 종목만 산다

   주가는 이미 모든게 선반영되어있다고 생각한다

   120일선 주가 평균선보다 지나치게 높으면 고평가 되어있다고 생각한다

   특별한 악재가 있지 않는한 120일 평균주가선 밑으로 내려오면 무조건 산다

3. 이익이 나는 회사만 산다

   회사의 목적은 돈을 버는거다

   돈을 못버는데 주가가 올라가는건 이상하지 않은가

   재무재표까지 꼼꼼하게 따져보면 좋겠지만 

   HTS의 기업정보에서 재무정보를 보고 최근 2~3년간 영업이익이 꾸준히 나는 기업만 사면 된다

4. 테마주로 편입되면 분할매도 하라

   테마주로 편입되면 주가가 큰폭으로 상승한다

   테마가 사라지면 다시 원래주가를 찾아간다

   그러므로 가격이 올라갈수록 적당히 분할매도하고 나중에 주가가 정상가를 찾아오면 

   다시 매수하는게 좋다고 본다

5. 사람들이 관심을 가지지 않는 종목을 사서 

   사람들의 관심을 받을때 팔라

6. 장기투자라고 꼭 옳은 방법은 아니라고 생각한다

   과열됐다고 생각하면 일부 팔고 열기가 식으면 다시 사면된다

7. 분할매수 하고 분할매도 하라

   한번에 몽땅 사거나 팔지 말고 몇번에 걸쳐나눠서 사고 나눠서 팔아라

   나의 경우는 10회 정도 나눠서 서서히 분할 매수하고 

   5회정도 나눠서 분할 매도한다

   보통 대형주는 2%간격으로 분할매수하고 

   중소형주는 3%간격정도로 분할 매수한다 

8. 분산 투자하라

   뉴스에서 보니 개인들의 제일 적당한 분산투자 종목수는 10개~15개라고 한다

   나같은 경우는 20~30종목 정도 분산투자 한다 

9. 미수를 쓰지 마라

   미수를 끌어 쓰면 물렸을경우 존버를 못하고 강제 청산당하는 경우가 많다

   미수는 독이다 

   미수로 9번 돈을 벌었어도 1번 실패하면 9번해서 번돈을 다 까먹을수도 있다

10. 예수금은 항상 20% 이상은 보유한다

     지갑에 항상 비상금 1만원정도는 보유하듯이 

     주식투자도 항상 20%정도는  예수금으로 보유하고 있어야 

     정말 사고싶었던 주식이 폭락했을때 주을수 있다

20년말에서 21년초 비트코인 차트입니다

하이먼 민스키 모델과 거의 흡사하네요 

파이썬 설치 - 32비트만 작동됨 (저는 3.8.5 버전 사용)

공인인증서 카피 - API가 작동될 컴퓨터에 공인인증서를 넣어야됨

키움증권 홈페이지에서 OPEN API 사용등록 

키움증권 홈페이지에서 OPENAPISETUP 파일을 받아서 설치

키움증권 홈페이지에서 KOASTUDIOSA 파일 다운 받음

(KOASTUDIOSA는 트레이딩에 필요한 API 함수들을 정리해놨다고 보면 됨)

영웅문에서 미수금 쓰지 않게 설정

(혹시나 발생할 에러에 대비해)

파이썬 PIP 모듈 업그레이드

명령어창에 python.exe -m pip install --upgrade pip

pykiwoom 모듈설치

명령어창에 pip install pykiwoom

pyqt5 모듈설치

명령어창에 pip install pyqt5 

pandas 모듈설치

명령어창에 pip install pandas 

pywin32 모듈설치

명령어창에 pip install pywin32

pywin32 모듈설치 스크립트

명령어창에서 파이썬 설치폴더로 이동후

scripts\pywin32_portinstall.py - install

설치후 재부팅

http://github.com/mhammond/pywin32/releases

혹시나 에러나면 위 홈페이지에서 해당 버전에 맞는 pywin32파일 다운로드후 설치하고 재부팅

키움API 최초 실행시 

키움로그인창뜨면 

아이디/비번 입력후 로그인

공인인증서 비밀번호 입력후 접속완료

작업표시줄에 아이콘 클릭하고  계좌 비밀번호 저장 클릭

계좌 비밀번호 입력창 뜨면 비밀번호 등록하고 AUTO 클릭