뻘짓전문가

코인 수익 공개해봅니다.
자랑아닙니다. 
대략 원금 6800으로 시작해서  6000 정도 수익이니 
90%정도 먹은셈이네요.  
코인판에서 이정도 수익률이면 별로 못먹은 편이죠.
대부분의 코인이 200~500% 정도 올랐으니까요.
2번의 불장을 겪고 나니 대충 깨달은바가 있어
다음 불장도 또 오겠거니 생각하고 
다음 상승장에서는 딱 100%만 먹자 다짐하면서 
자동매매를 돌리면서 존버하고 있었습니다.
작년 말쯤 대세 상승장이라는 확신이 들었습니다.
제가 조급증 환자라 수익이 50% 넘어갈때 쯤 정리할까 
하다가 자동매매를 계속 돌리면 어떻게 될까 궁금해서 
그냥 계속 돌리고 있었습니다.
결과는 제 목표 수익률에 가깝게는 도달했지만 
결국은 자동매매는 큰 실패작이네요.
작년 2월부터 시작했는데 그 때가 코인 저점 시즌이었습니다.
정작 그 때 사놓고 아무것도 안했다면 오히려 
수익률은 적어도 200%~ 300% 됐겠죠.
자동매매는 횡보장에서 용돈벌이나 된 셈이지
결국 상승장에서는 수익률을 깍아먹은 애물단지가 됐네요 

결국 제가 내린 결론은 이겁니다.
물론 제 말이 100% 정답은 아니지만요.
"아무리 단타치고 자동매매 만들어봐야 다 필요없다"
대중의 관심으로부터 멀어질때가 저점 부근이고
저점 부근에 꾸준히 분할 매수해서 
지금 같이 뉴스에서 비트코인 1억 찍었네
막 떠들때 서서히 정리하는게 코인판에서는 
최고의 투자방법이라 생각됩니다.
현재는 절반은 출금한 상태고 나머지 절반도 
서서히 정리중입니다.
이 글을 보시는 분들중에 혹시나 불나방 같이 달려드시는
분들이 있을까 걱정되기도해서 올려봤습니다.
앞으로 더 오를수도 있겠죠.
하지만 오를 수 있는 갭보다는 
떨어질 수 있는 갭이 훨씬 큽니다.
결국 안전마진이 클 때 진입해야 성공확률이 
높다는 말이지요.
이미 떡상 열차는 출발했습니다. 
이미 떠난 열차 열심히 달려가서 잡지마시고 
다음 열차 올때까지 열차표 넉넉히 준비하면서 

느긋하게 기다리시면 됩니다.
모두 성투하시기 바랍니다.

안전마진이란?

가장 유명한 주식 투자 개념 중 하나는 안전마진(Margin of Safety)입니다.

말 그대로 안전한 마진을 의미합니다.

안전 마진은 투자를 할 때, 가치 판단을 할 수 있는 원칙 중 하나입니다.

기업에 투자했을때  해당 기업의 내재가치와 시장가치의 차이를 의미합니다.

내재가치는 현금흐름, 수익 등의 요소에 기초한 자산을 기반으로 추정된 실제가치이고,

시장가치는 자산이나 투자가 현재 시장에서 거래되고 있는 가격입니다.

안전 마진은 내재 가치와 시장 가치의 차이이며, 갑작스런 시장 변동성과 

같은 리스크가 발생하더라도 완충제 역할을 하게 됩니다. 

투자자들은 손실로부터 자본을 보호하고 장기적으로 수익 창출 

가능성을  높이는 것을 목표로 해야 하기 때문에 안전 마진이 

높은 자산에  투자하는 것이 좋습니다. 

즉, 안전 마진은 시장의 불확실성과 변동성에 대한 보호 수단을 제공합니다.

결국 가치 투자는 안전 마진이 확보된 기업에 투자하는 것이며, 

시장 가격에 비해 내재 가치가 높아 저평가된 자산에 투자하는 것입니다. 

이러한 자산을 할인된 가격에 구매해 자산 가격이 본질적인 가치로 

상승함에 따라 투자 수익을 거둘 수 있습니다. 

저평가된 기업에 투자한다는 것은 결국 시장에서 본질적인 가치로 상승했을 때, 

수익을 실현하는 차익 거래라고 볼 수도 있습니다.

안전마진의 계산방법은?

첫 번째, 기준값을 결정한다.

회사의 본질적인 가치를 결정해야 합니다. 

수익(매출액, 영업이익), 성장률, 자산 등 여러 기준을 활용할 수 있는데, 

안전마진을 계산해 투자하는 사람들은 할인된 현금 흐름(DCF) 분석을 가장 많이 사용합니다.   

방법은 기업의 미래 현금 흐름을 추정하고 이를 현재 가치와 비교해 

회사의 본질적인 가치를 알 수 있습니다.

두 번째, 시장 가치를 찾는다.

자산의 시장 가치, 즉 자산이 현재 시장에서 거래되고 있는 가격을 찾습니다. 

세 번째, 안전마진 계산 방법자산의 고유(본질) 가치와 시장 가치를 결정하면 

아래 공식으로 안전마진을 계산합니다.

안전마진 = (본질가치 - 시장가치) / 내재가치

예를 들어, 기업의 내재가치가 100만원이고 시장가치가 80만원인 경우,

안전 마진은 아래와 같이 계산됩니다.

안전 마진 = (100만원 - 80만원) / 100만원 = 20%

이는 기업의 시장가치가 내재가치보다 20% 낮아 투자자들에게 

안전마진을 제공한다는 뜻입니다. 

백분율로 계산된 이 수치가 높을수록 잠재적인 시장 변동이나 

기타 위험에 대한 완충력이 커집니다.


네 번째, 안전마진 분석

안전 마진을 계산해서 단순히 수치상 좋다고 투자를 결정하면 실패할 확률이 높습니다. 

사업을 분석해서 내재가치도 좋고 성장 확률 높은지 추가로 조사를 해야 합니다. 

시장 동향, 경쟁 환경 및 잠재적 위험과 같은 다른 요소도 고려해야 합니다.

다섯 번째, 계좌 관리

안전마진이 높다고 1~2개의 기업에 모든 현금을 투입하면 시장, 

업종, 기업의 갑작스런 문제에 계좌 변동성이 너무 커지므로 

포트폴리오를 다양화해야 합니다. 

기본적으론 안전마진이 높은 기업에 분산 투자하는 것이 기본이며, 

포트폴리오 다양화를 통해 개별 변수로 발생할 리스크를 최소화하는 것입니다.
 
단기 투자가 아닌 장기 투자를 목표로 한다면 성장성 높은 업종에 속해 

있는 안전마진이 높은 기업을 여러 개 찾아 분산 투자하여 리스크를 분산하고 

안정적인 계좌 운용이 가능하는 것을 목표로 해야 합니다.